Allgemeine Geschäftsbedingungen

Rechtliche Bestimmungen und Nutzungsbedingungen für die Inanspruchnahme der Dienstleistungen von apexfinis AG.

1. Geltungsbereich und Vertragspartner

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (nachfolgend "AGB") regeln das Vertragsverhältnis zwischen der apexfinis AG, Claridenstrasse 25, 8002 Zürich, Schweiz (nachfolgend "apexfinis", "wir" oder "uns") und ihren Kunden (nachfolgend "Kunde", "Sie" oder "Ihnen").

Gesellschaftsangaben:

Firmenname: apexfinis AG

Rechtsform: Aktiengesellschaft

Sitz: Zürich, Schweiz

Handelsregister: CHE-123.456.789

FINMA-Lizenz: Bank- und Effektenhändlerlizenz

Aufsicht: Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA

Mitgliedschaften: Schweizerische Bankiervereinigung

Einlagensicherung: esisuisse

Gültigkeitsdatum: August 2024
Anwendbares Recht: Schweizerisches Recht
Gerichtsstand: Zürich, Schweiz

2. Dienstleistungen und Nutzungsbedingungen

2.1 Leistungsumfang

Vermögensverwaltung

  • • Individuelle Portfoliokonstruktion und -verwaltung
  • • Kontinuierliche Überwachung und Anpassung
  • • Regelmäßige Berichterstattung und Performance-Analysen
  • • Risikomanagement und Asset Allocation

Beratungsdienstleistungen

  • • Anlageberatung und Finanzplanung
  • • Steueroptimierung und Nachfolgeplanung
  • • Alternative Investments und strukturierte Produkte
  • • Liquiditätsmanagement und Cash-Flow-Planung

Wichtiger Hinweis: Unsere Dienstleistungen richten sich ausschließlich an qualifizierte Investoren gemäß schweizerischem Finanzmarktrecht. Mindestanlagebeträge und Qualifikationskriterien sind in den jeweiligen Servicevereinbarungen definiert.

2.2 Kundenpflichten und -obliegenheiten

Identifikation und Legitimation

Vollständige und wahrheitsgemäße Angaben zur Person, wirtschaftlichen Verhältnissen und Herkunft der Vermögenswerte gemäß Geldwäschereigesetz.

Informationspflicht

Unverzügliche Mitteilung von Änderungen der persönlichen, finanziellen oder steuerlichen Verhältnisse sowie der Anlageziele und Risikobereitschaft.

Sorgfaltspflichten

Sichere Aufbewahrung von Zugangsdaten, regelmäßige Kontrolle von Kontoauszügen und unverzügliche Meldung von Unregelmäßigkeiten.

Rechtliche Compliance

Einhaltung aller anwendbaren Gesetze und Vorschriften, insbesondere in den Bereichen Geldwäscherei, Steuern und Wertpapierrecht.

2.3 Verfügbarkeit und Einschränkungen

Service Level

  • • Online-Plattform: 99.5% Verfügbarkeit
  • • Geschäftszeiten: Mo-Fr 08:00-18:00, Sa 09:00-13:00
  • • Notfall-Support: 24/7 für Ultra-High Net Worth Kunden
  • • Wartungsfenster: Sonntags 02:00-06:00

Einschränkungen

  • • Höhere Gewalt und außergewöhnliche Umstände
  • • Technische Störungen Dritter (Börsen, Clearing-Stellen)
  • • Gesetzliche oder regulatorische Beschränkungen
  • • Liquiditätsengpässe bei illiquiden Anlagen

3. Rechtliche Bestimmungen und Haftung

3.1 Haftungsausschluss und -beschränkung

Anlagerisiken

Kapitalanlagen sind grundsätzlich mit Risiken verbunden. Der Wert von Wertpapieren und anderen Finanzinstrumenten kann steigen oder fallen. Vergangene Wertentwicklungen sind kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.

  • • Marktrisiko: Schwankungen der Finanzmärkte
  • • Kreditrisiko: Ausfallrisiko von Emittenten
  • • Liquiditätsrisiko: Veräußerbarkeit von Anlagen
  • • Währungsrisiko: Wechselkursschwankungen
  • • Operationelles Risiko: Technische und organisatorische Risiken

Haftungsausschluss

apexfinis haftet nicht für:

  • • Marktbedingte Verluste
  • • Folgeschäden und entgangene Gewinne
  • • Handlungen Dritter (Depotbanken, Broker)
  • • Höhere Gewalt und außergewöhnliche Umstände

Haftungsbeschränkung

Die Haftung ist beschränkt auf:

  • • Direkte Schäden durch Vertragsverletzung
  • • Maximal den Betrag der jährlichen Managementgebühr
  • • Verschulden von apexfinis oder Erfüllungsgehilfen
  • • Berufshaftpflichtversicherung bis CHF 10 Mio.

3.2 Compliance und regulatorische Bestimmungen

Geldwäschereibekämpfung

apexfinis unterliegt den schweizerischen Bestimmungen zur Bekämpfung der Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung:

  • • Sorgfaltspflichten bei der Kundenidentifikation
  • • Überwachung und Meldung verdächtiger Transaktionen
  • • Aufbewahrung von Dokumenten und Transaktionsdaten
  • • Regelmäßige Schulung der Mitarbeiter

Steuerliche Aspekte

Steuerliche Verpflichtungen und Überlegungen:

  • • Automatischer Informationsaustausch (AIA)
  • • US-Quellensteuer und FATCA-Compliance
  • • Steuerberatung erfolgt durch spezialisierte Partner
  • • Eigenverantwortung für steuerliche Meldungen

Hinweis: Als FINMA-regulierte Bank erfüllt apexfinis alle gesetzlichen Anforderungen. Kunden sind jedoch selbst für die Einhaltung der in ihrer Steuerdomizil geltenden Bestimmungen verantwortlich.

3.3 Vertragsbeendigung und Kündigung

Ordentliche Kündigung

  • • Durch den Kunden: Jederzeit mit 30 Tagen Frist
  • • Durch apexfinis: 90 Tage Kündigungsfrist
  • • Mindestvertragslaufzeit: 12 Monate
  • • Schriftform: Eingeschriebene Post oder E-Mail

Außerordentliche Kündigung

  • • Schwerwiegende Vertragsverletzung
  • • Verschlechterung der Bonität
  • • Gesetzliche oder regulatorische Änderungen
  • • Sofortige Wirkung ohne Kündigungsfrist

Abwicklung nach Vertragsbeendigung

Nach Vertragsbeendigung werden die Vermögenswerte unverzüglich an den Kunden oder eine von ihm benannte Depotbank übertragen. Offene Positionen werden ordnungsgemäß abgewickelt. Aufbewahrungsfristen für Dokumente gemäß gesetzlichen Bestimmungen bleiben unberührt.

4. Streitbeilegung und Schlussbestimmungen

4.1 Streitbeilegung

Ombudsstelle

Schweizer Bankenombudsman
Bahnhofplatz 9, 8001 Zürich
Tel: +41 43 266 33 83
Web: www.bankingombudsman.ch

Gerichtsstand

Ausschließlicher Gerichtsstand für alle Streitigkeiten ist Zürich, Schweiz. Es gilt schweizerisches Recht unter Ausschluss der Kollisionsnormen.

Mediation

Vor Einleitung eines Gerichtsverfahrens verpflichten sich die Parteien zu einem Mediationsverfahren nach den Regeln der Schweizerischen Kammer für Handelsmediation.

4.2 Schlussbestimmungen

Änderungen der AGB

apexfinis behält sich vor, diese AGB jederzeit zu ändern. Änderungen werden mindestens 30 Tage vor Inkrafttreten schriftlich mitgeteilt. Ohne Widerspruch gelten sie als genehmigt.

Salvatorische Klausel

Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB unwirksam sein, bleibt die Gültigkeit der übrigen Bestimmungen unberührt. Unwirksame Bestimmungen werden durch rechtlich zulässige ersetzt.

Sprachversionen

Diese AGB sind in deutscher Sprache verfasst. Bei Übersetzungen in andere Sprachen ist die deutsche Version maßgebend.

Kontakt für rechtliche Angelegenheiten

Rechtsabteilung

[email protected]

+41 44 517 93 26

+41 44 517 93 27

Postanschrift

apexfinis AG
Rechtsabteilung
Claridenstrasse 25
8002 Zürich
Schweiz

Inkrafttreten: Diese AGB treten mit der Unterzeichnung des Kundenvertrages in Kraft.
Version: 3.2 vom August 2024